Największe piramidy finansowe na świecie to zestawienie 15 największych afer finansowych, którymi żył świat w ostatnich latach. Rozpowszechnione przez „sukces” Charlesa Ponziego, któremu przypisuje się stworzenie pierwszej piramidy finansowej na świecie, nie tylko doprowadziły do bankructwa milionów ludzi, lecz również były przyczyną rozlewu krwi. Prezentujemy finansowe przekręty, które wstrząsnęły światową gospodarką.
Piramidy finansowe to jedno z najbardziej intrygujących i jednocześnie przerażających zjawisk w świecie finansów. W historii wiele osób straciło oszczędności przez oszustwa, które obiecywały szybkie zyski, a zamiast tego prowadziły do ruiny. W tym artykule wypunktowaliśmy największe piramidy finansowe na świecie, które zmieniły życie tysięcy ludzi i wpłynęły na gospodarki całych krajów.
Na czym polega piramida finansowa?
Klasyczna piramida finansowa jest schematem czy praktyką rynkową, w której klienci są zachęcani do uczestnictwa w niej perspektywą osiągnięcia ponadprzeciętnego zysku z tytułu podjęcia określonych transakcji inwestycyjnych. Te jednak w rzeczywistości mogą w ogóle nie mieć miejsca bądź zdeponowane przez uczestników środki finansowe są inwestowane, ale zupełnie nieefektywnie.
Twórcy piramidy finansowej najczęściej przedstawiają klientom fałszywe informacje dotyczące działalności. Ich głównym celem jest zaoferowanie uczestnikom tak wysokiej stopy zwrotu z inwestycji, aby skusić ich do włączenia się w piramidę. Ponadto zachęcają ich do werbowania kolejnych klientów perspektywą premii i bonusów.
Największe piramidy finansowe na świecie: numer jeden
1. Bernard Madoff – 65 miliardów dolarów
Największa piramida finansowa wszech czasów została stworzona przez Bernarda Madoffa, który oszukiwał inwestorów przez ponad 20 lat. Jego firma zarządzała miliardami dolarów, a Madoff był uważany za szanowaną postać na Wall Street. Schemat Ponziego Madoffa polegał na wypłacaniu zwrotów starym inwestorom z pieniędzy nowych uczestników.
W momencie upadku w 2008 roku inwestorzy stracili około 65 miliardów dolarów, co czyni to oszustwo największym w historii. Sprawa Madoffa wywołała ogromny szok w środowisku finansowym, a wielu inwestorów – w tym organizacje charytatywne – poniosło ogromne straty. Madoff został skazany na 150 lat więzienia, a jego nazwisko stało się synonimem finansowego oszustwa.
Sprawa Madoffa pokazała, jak łatwo można zmanipulować zaufanie nawet najbardziej doświadczonych inwestorów. Schemat Ponziego Madoffa miał ogromne konsekwencje dla rynku finansowego i skłonił do wprowadzenia surowszych regulacji.
2. Allen Stanford – 7 miliardów dolarów
Allen Stanford prowadził piramidę finansową przez ponad dwie dekady, oferując fałszywe certyfikaty depozytowe, które miały zapewniać wysoki zwrot inwestorom. Firma Stanforda, Stanford Financial Group, działała głównie w Ameryce Łacińskiej i Karaibach. Stanford był uważany za filantropa i osobę wpływową.
W 2009 roku ujawniono, że Stanford oszukał inwestorów na kwotę około 7 miliardów dolarów. Inwestorzy byli przekonani, że lokują swoje środki w bezpieczne instrumenty finansowe. W rzeczywistości pieniądze te były wykorzystywane do spłacania wcześniejszych uczestników schematu.
Stanford został skazany na 110 lat więzienia, a jego oszustwo jest jednym z największych w historii. Podobnie jak w przypadku Madoffa, sprawa Stanforda pokazała, jak łatwo można oszukać inwestorów poprzez złożone schematy finansowe.
3. Caritas (Rumunia) ~ 1 miliard dolarów
Rumuńska piramida finansowa Caritas działała w latach 1991–1994, obiecując inwestorom ogromne zyski w bardzo krótkim czasie. Schemat przyciągnął miliony obywateli Rumunii, którzy zainwestowali swoje oszczędności w nadziei na szybkie wzbogacenie się.
Caritas obiecywał inwestorom zwroty nawet ośmiokrotnie wyższe niż ich wkłady w ciągu kilku miesięcy. Jednak, jak w przypadku każdej piramidy finansowej, pieniądze wypłacane wcześniejszym uczestnikom pochodziły z wpłat nowych inwestorów. W momencie upadku piramidy, w 1994 roku, szacowane straty wyniosły około 1 miliard dolarów.
Upadek Caritas pozostawił ogromne straty finansowe, a także społeczne, w Rumunii, gdzie wiele osób straciło swoje życiowe oszczędności. To jedna z największych piramid finansowych w historii Europy Wschodniej.
Największe piramidy finansowe na świecie: kto poza podium?
4. OneCoin – 4,4 miliarda dolarów
OneCoin to piramida finansowa związana z kryptowalutą, która działała w latach 2014–2019. Ruża Ignatova, założycielka tego schematu, obiecywała inwestorom wysokie zyski z handlu i posiadania OneCoin – fałszywej kryptowaluty. Mimo że kryptowaluta nigdy nie istniała w sposób, w jaki przedstawiała to Ignatova, przyciągnęła miliony inwestorów na całym świecie.
Inwestorzy wierzyli, że OneCoin zrewolucjonizuje rynek kryptowalut. W rzeczywistości był to schemat Ponziego, w którym wcześniejsze wypłaty były dokonywane z pieniędzy nowych uczestników. Straty inwestorów oszacowano na około 4,4 miliarda dolarów.
Ruża Ignatova, twórczyni OneCoin, zniknęła w 2017 roku i od tamtej pory jest poszukiwana. Bułgarskie media spekulowały, że Ruża Ignatova nie żyje. Podobne tezy, na podstawie przeprowadzonego śledztwa dziennikarskiego, postawili także dziennikarze BBC.
W sprawie OneCoin jej brat, Konstantin Ignatov, przyznał się do winy i otrzymał wyrok 36 miesięcy pozbawienia wolności. Wyszedł na wolność po odsiedzeniu części kary. Przed sądem stanęli także współpracownicy Ignatovej.
OneCoin to jedno z najbardziej znanych oszustw związanych z kryptowalutami i pokazało, jak łatwo można zmanipulować inwestorów, którzy wierzą w nowe technologie finansowe.
5. TelexFree ~ 3 miliardy dolarów
TelexFree to piramida finansowa działająca w latach 2012–2014, która obiecywała inwestorom wysokie zyski z rzekomych usług VoIP (Voice over Internet Protocol). Program przyciągnął inwestorów z USA, Brazylii i innych krajów, obiecując im zwroty na poziomie 200% w krótkim czasie.
Schemat działał na zasadzie klasycznego Ponziego, a straty inwestorów wyniosły około 3 miliardy dolarów. TelexFree przyciągnął miliony osób, które wierzyły, że uczestniczą w legalnym biznesie telekomunikacyjnym, ale większość z nich straciła swoje oszczędności.
Sprawa TelexFree wywołała wielki skandal, a organizatorzy piramidy zostali skazani na wieloletnie kary więzienia. To jedno z największych oszustw finansowych w Ameryce Łacińskiej.
6. MMM (Rosja) > 1,5 miliarda dolarów
MMM, założone przez Siergieja Mavrodi w Rosji w latach 90. XX wieku, to jeden z najsłynniejszych i największych schematów Ponziego w historii. Jego działalność koncentrowała się na obiecywaniu inwestorom nierealistycznych zwrotów z inwestycji, co przyciągnęło miliony ludzi szukających szybkiego wzbogacenia się.
Mavrodi, charyzmatyczny lider, wykorzystywał intensywne kampanie reklamowe oraz marketing szeptany. Po to, by promować MMM jako „system pomocy wzajemnej”, który miał na celu wsparcie finansowe uczestników.
Model działania MMM opierał się na klasycznym schemacie Ponziego. Uczestnicy inwestowali swoje pieniądze, a zyski dla wcześniejszych inwestorów wypłacano z wpłat nowych członków.
Mavrodi obiecywał zwroty sięgające 1000% rocznie, co, jak łatwo można się domyślić, było całkowicie niemożliwe do zrealizowania. Według minimalnych szacunków na działaniach MMM miliony osób straciło minimum 1,5 mld dolarów.
Wg. różnych doniesień w szczytowym okresie działania MMM mogło oszukać inwestorów na kwotę sięgającą nawet 10 miliardów dolarów, co czyni go jednym z największych oszustw finansowych w historii.
W 1994 roku, w wyniku rosnących oskarżeń o oszustwa oraz nagłówków w mediach, MMM ogłosiło upadłość. Wiele osób straciło wszystkie swoje oszczędności, a Mavrodi został aresztowany. Po kilku latach spędzonych w więzieniu, próbował reaktywować MMM w różnych formach Nigdy nie zyskał już takiego zasięgu jak wcześniej.
7. Tom Petters ~ 3,65 miliarda dolarów
Tom Petters oszukał inwestorów na kwotę około 3,65 miliarda dolarów, obiecując wysokie zyski z rzekomych zakupów i sprzedaży towarów elektronicznych. Jego firma twierdziła, że kupuje duże ilości sprzętu elektronicznego, który miał być odsprzedawany z zyskiem.
W rzeczywistości jednak fundusze były wykorzystywane do wypłacania wcześniejszym inwestorom, a Petters żył na wysokim poziomie, korzystając z pieniędzy oszukanych inwestorów. Piramida upadła w 2008 roku, a Petters został skazany na 50 lat więzienia.
Ten przypadek stał się jednym z największych oszustw finansowych w USA, a jego rozmiary oraz wpływ na inwestorów przyniosły Pettersowi szeroki rozgłos.
Zdarzyło się w Albanii
8. Albańska rewolucja piramidowa ~ 1-2 miliardy dolarów
Albańska rewolucja piramidowa to termin odnoszący się do serii oszustw finansowych, które miały miejsce w Albanii w latach 90. XX wieku, prowadząc do społecznych niepokojów i ostatecznego upadku rządu.
Po upadku reżimu komunistycznego w 1991 roku, kraj przeszedł gwałtowne zmiany gospodarcze. Wiele osób straciło oszczędności i pewność siebie w nowym systemie. W tej chaotycznej sytuacji powstały liczne piramidy finansowe, które przyciągały inwestorów obietnicami wysokich zwrotów.
Wiele z tych schematów, takich jak “Invest”, “Shqiponja” i “Dardania”, przyciągnęło setki tysięcy inwestorów, obiecując zwroty rzędu 30-50% w skali miesięcznej. Poziom inwestycji sięgał od 1 do 2 miliardów dolarów, co w znaczący sposób wpłynęło na gospodarkę kraju. Inwestorzy, często osoby z niższych warstw społecznych, w nadziei na poprawę swojego statusu materialnego, inwestowali wszystkie swoje oszczędności.
W 1997 roku, gdy wiele z tych piramid zaczęło się załamywać, nastąpił masowy exodus inwestorów próbujących wycofać swoje pieniądze. Kryzys finansowy doprowadził do protestów i zamachów na porządek publiczny, co skutkowało powszechnym chaosem w kraju.
Rząd albański stracił kontrolę nad sytuacją, a wiele miast pogrążyło się w anarchii. Poziom przemocy wzrósł, a władze nie były w stanie skutecznie zareagować na rosnące napięcia społeczne.
Ostatecznie rewolucja piramidowa doprowadziła do upadku rządu. Albania zmuszona była do wprowadzenia nowych regulacji, które miały na celu ochronę inwestorów i zapobieganie podobnym oszustwom w przyszłości. Zmiany te były konieczne, aby odbudować zaufanie obywateli do instytucji finansowych oraz stabilizować sytuację gospodarczą kraju, który jeszcze długo borykał się z konsekwencjami tego chaotycznego okresu.
9. GPB Capital ~ 1,7 miliarda dolarów
GPB Capital Holdings to firma inwestycyjna, która została założona w 2013 roku.Zzyskała reputację poprzez oferowanie alternatywnych możliwości inwestycyjnych, w tym w fundusze private equity. Specjalizowała się w inwestycjach w różnorodne sektory, w tym w nieruchomości, usługi komercyjne i transport. GPB Capital przyciągnęła inwestorów obietnicą atrakcyjnych zwrotów, które w rzeczywistości okazały się niewłaściwie przedstawione.
Model działania GPB Capital opierał się na zbieraniu funduszy od inwestorów, a następnie na inwestowaniu ich w portfel aktywów, co miało przynosić zyski. Jednak z czasem ujawniono, że firma używała funduszy nowych inwestorów do wypłacania obiecywanych zwrotów wcześniejszym uczestnikom To przypomina klasyczny schemat Ponziego. Dodatkowo, działania GPB Capital były obciążone zarzutami o fałszowanie danych finansowych oraz ukrywanie strat.
W 2019 roku SEC (Securities and Exchange Commission) wszczęła dochodzenie w sprawie GPB Capital, a w 2020 roku firma ogłosiła bankructwo. Łączne straty inwestorów oszacowano na około 1,8 miliarda dolarów. Scenariusz związany z GPB Capital ilustruje zagrożenia związane z inwestycjami w nieprzejrzyste struktury, które mogą prowadzić do oszustw finansowych.
10. Mutual Benefits Corporation ~ 1,5 miliarda dolarów
Mutual Benefits Corporation (MBC) była amerykańską firmą, która prowadziła piramidę finansową na dużą skalę w latach 90. XX wieku. Specjalizowała się w inwestycjach w polisy ubezpieczeniowe na życie, które miały na celu przynoszenie wysokich zysków inwestorom. MBC obiecywała zwroty rzędu 10-12% rocznie, co przyciągało wiele osób szukających stabilnych inwestycji.
Model biznesowy MBC polegał na pozyskiwaniu nowych inwestorów, których wkłady finansowe były wykorzystywane do wypłacania wcześniejszym uczestnikom. W rzeczywistości, firma nigdy nie inwestowała w polisy ubezpieczeniowe w takiej skali, jak twierdziła. Zamiast tego, MBC używała nowych funduszy do pokrywania wypłat dla wcześniejszych inwestorów, co sprawiało, że schemat przypominał klasyczny system Ponziego.
W 2004 roku MBC została zamknięta przez władze, gdy oszustwo zaczęło się ujawniać. W wyniku działań ścigających oskarżono jej liderów o defraudację około 1,5 miliarda dolarów. Skandal związany z Mutual Benefits Corporation spowodował, że wielu inwestorów straciło swoje oszczędności, a sprawa stała się jednym z największych oszustw finansowych w historii USA. Po zamknięciu firmy wiele osób zostało oszukanych, a pozostawione bez środków na życie.
Największe piramidy finansowe na świecie – tymczasem za oceanem
11. Scott Rothstein – 1,2 miliarda dolarów
Scott Rothstein był amerykańskim prawnikiem. Oszukał inwestorów na kwotę 1,2 miliarda dolarów, prowadząc piramidę finansową w oparciu o fałszywe struktury finansowe związane z wyrokami sądowymi.
W latach 2005–2009 Rothstein sprzedawał udziały w przyszłych ugodach prawnych, które w rzeczywistości nie istniały. Obiecywał inwestorom szybkie i wysokie zyski, rzekomo uzyskane z wypłat odszkodowań w procesach sądowych.
Jego oszustwo opierało się na wykorzystywaniu nowo pozyskanych środków do wypłacania wcześniejszych inwestorów, klasyczny schemat Ponziego. Rothstein prowadził wystawny styl życia, inwestując w nieruchomości, luksusowe samochody i inne kosztowne dobra, co przyciągało uwagę mediów.
W 2009 roku oszustwo zostało odkryte, a Rothstein uciekł do Maroka, próbując uniknąć odpowiedzialności, jednak wkrótce został aresztowany. W 2010 roku został skazany na 50 lat więzienia za swoje przestępstwa.
12. Grupa Yilishen Tianxi – 1,2 miliarda dolarów
Grupa Yilishen Tianxi, znana również jako Tianxi Group, była chińskim schematem piramidowym, który zyskał na popularności w latach 2000-2010. Organizacja ta obiecywała inwestorom wysokie zyski z działalności związanej z suplementami diety i zdrowotnymi produktami. Kluczowym elementem działalności Yilishen Tianxi było marketing sieciowy, który zachęcał uczestników do rekrutacji nowych członków w zamian za prowizje.
Model biznesowy Yilishen Tianxi polegał na pozyskiwaniu nowych inwestorów, których wkłady finansowe były używane do wypłacania wcześniejszym uczestnikom. Uczestnicy byli namawiani do zakupu produktów zdrowotnych oraz do rekrutacji innych, co prowadziło do dynamicznego rozwoju struktury piramidy. W miarę rosnącej liczby uczestników, obiecywane zyski stawały się coraz bardziej nierealistyczne, co w końcu doprowadziło do załamania się systemu.
W 2017 roku, po licznych skargach i dochodzeniach ze strony organów ścigania, Grupa Yilishen Tianxi została zamknięta. Jej liderzy aresztowani. Szacuje się, że w wyniku oszustwa inwestorzy stracili około 1,2 miliarda dolarów. Skandal ten zwrócił uwagę na problem nieuregulowanych praktyk marketingowych w Chinach oraz na potrzebę większej ochrony konsumentów w branży zdrowotnej.
13. European Kings Club ~ 1 miliard dolarów
European Kings Club (EKC) to piramida finansowa, która przyciągnęła uwagę inwestorów w Europie w latach 2009-2010. Założyciele klubu obiecywali wysokie zwroty z inwestycji w rzekome projekty marketingowe oraz sprzedażowe, co przyciągnęło dużą liczbę uczestników. Model biznesowy opierał się na pozyskiwaniu nowych członków, którzy wpłacali pieniądze na dołączenie do klubu, co tworzyło pozory legalnych dochodów.
System polegał na wypłacaniu zysków wcześniejszym inwestorom z pieniędzy nowych uczestników, co spowodowało wzrost liczby oszukanych osób. Wkrótce po uruchomieniu klubu, inwestycje osiągnęły wartość około 1 miliarda dolarów, a wielu uczestników straciło swoje oszczędności, gdy system się załamał.
W miarę rosnącego zainteresowania organów ścigania rozpoczęto dochodzenia, które ujawniły, że EKC było klasycznym przykładem schematu Ponziego. W wyniku tych działań wielu liderów klubu zostało aresztowanych i skazanych za oszustwa finansowe, a historia EKC stała się przestrogą dla przyszłych inwestorów.
Największe piramidy finansowe na świecie – końcówka zestawienia
14. BitConnect – 1 miliard dolarów
BitConnect to platforma kryptowalutowa, która zyskała popularność w latach 2016-2017, obiecując inwestorom wysokie zyski z inwestycji w kryptowaluty. Podstawowym modelem BitConnect była obietnica, że użytkownicy mogą pożyczać swoje Bitcoiny platformie w zamian za codzienne zyski, które miały być osiągane poprzez tzw. “trading bot” oraz inwestycje w rynek kryptowalut. Platforma szybko zyskała na popularności, przyciągając tysiące inwestorów, którzy wierzyli w zapewniane przez nią możliwości zarobku.
W miarę jak popularność platformy rosła, zaczęły się pojawiać ostrzeżenia ze strony organów regulacyjnych, które wskazywały na to, że BitConnect ma cechy charakterystyczne dla schematu Ponziego. Przychody generowane z nowych inwestycji były używane do wypłacania zysków wcześniejszym uczestnikom, co w końcu doprowadziło do załamania systemu.
W styczniu 2018 roku BitConnect ogłosił zamknięcie platformy, co spowodowało ogromne straty dla inwestorów szacowane na około 1 miliard dolarów. Głównym podejrzanym w tej sprawie był Satish Kumbhani, założyciel BitConnect, który zniknął po ogłoszeniu upadłości platformy. Do dziś jego los pozostaje nieznany.
15. ZeekRewards – 900 milionów dolarów
ZeekRewards, który działał w latach 2010-2012, był programem marketingowym opartym na schemacie MLM (multi-level marketing). Obiecywał uczestnikom wysokie zyski za udział w tzw. “programie nagród”.
Model działania polegał na tym, że uczestnicy mogli zarabiać, rekrutując nowych członków oraz kupując “losy”, które miały zapewniać zyski z codziennych operacji loteryjnych. W rzeczywistości jednak większość dochodów pochodziła z opłat rejestracyjnych i prowizji od nowych uczestników, co przypominało klasyczny schemat Ponziego.
Szybko zyskał na popularności, przyciągając tysiące inwestorów, którzy wierzyli, że ich pieniądze są inwestowane w legalne przedsięwzięcia. W miarę wzrostu liczby uczestników, ich zaufanie do programu rosło, jednak fundusze wypłacano głównie z nowych inwestycji, co czyniło go coraz bardziej niestabilnym. Dwanaście lat temu, 2012 roku ZeekRewards został zamknięty przez SEC, która oskarżyła jego założycieli o oszustwa i nielegalną działalność.
W wyniku tych działań ujawniono, że ZeekRewards oszukał inwestorów na kwotę około 900 milionów dolarów. Paul Burks, założyciel programu, został aresztowany i postawiony przed sądem.
Syndyk masy upadłościowej podjął kroki w celu odzyskania funduszy i zwrotu części zainwestowanych środków poszkodowanym inwestorom. Niestety – wielu uczestników straciło znaczną część swoich oszczędności. ZeekRewards stał się jednym z najbardziej znanych przypadków oszustw finansowych związanych z modelami MLM. Jednocześnie pokazał ryzyko inwestowania w nieprzejrzyste programy nagród.
Największe piramidy finansowe na świecie: warto wiedzieć!
Jak sprawdzić, czy mamy do czynienia z piramidą finansową?
Cechą charakterystyczną każdej piramidy finansowej, bez względu na skalę i jej strukturę – łańcuszkową lub spłaszczoną, jest to, że ma ona niemożliwe do zrealizowania cele. Jeśli np. lokaty bankowe są oprocentowane na 2 proc. w skali roku, a dane przedsięwzięcie zapewniać ma 10-procentowy zysk bez ryzyka, najprawdopodobniej jest to piramida finansowa.
Należy uważać na to, jeśli dana forma finansowania jest dla Ciebie mało zrozumiała, a podmiot oferujący ją nie podaje szczegółowych informacji na temat swojej działalności. Nie można sprawdzić, kto jest właścicielem „firmy”, jaki jest jej numer KRS czy adres siedziby.
Największe piramidy finansowe na świecie: Obejrzyj jeszcze raz
Kolejnym ważnym sygnałem wskazującym na piramidę finansową jest konieczność stałego dopływu nowych środków. Muszą być pozyskiwani nowi klienci – uczestnicy – aż do chwili, w której system upadnie.
Mimo jasnych przesłanek wskazujących na istnienie piramidy finansowej i tego, że teoretycznie każdy wie, co to jest, rozpoznanie jej na wczesnym etapie powstania jest trudne. Wszystko dlatego, że w praktyce organizatorzy takiego przedsięwzięcia stosują kreatywną księgowość. Wykazują w księgach rzekome zyski i regulują zobowiązania, jakie na nich spoczywają, co może uśpić czujność nadzoru finansowego.
Największe piramidy finansowe na świecie. Kto czerpie korzyści z piramidy
Bezdyskusyjnie największe korzyści z działania piramidy finansowej czerpie jej twórca, który celowo obiecuje kolejnym uczestnikom zyski, ale ani myśli inwestować ich pieniądze. Nie ujawnia on prawdy o prowadzonej działalności lub udziela fałszywych odpowiedzi na pytania o inwestycje.
Największe piramidy finansowe na świecie… Czy piramida finansowa jest legalna?
Zgodnie z art. 7 pkt 14 ustawy z dnia 23 sierpnia 2007 roku o przeciwdziałaniu nieuczciwym praktykom rynkowym piramidy są nielegalnym sposobem zarabiania pieniędzy. Są one definiowane w rzeczonym artykule jako nieuczciwe praktyki rynkowe polegające na zakładaniu, prowadzeniu lub propagowaniu systemów promocyjnych. W ich ramach konsument wykonuje świadczenie w zamian za możliwość otrzymania korzyści materialnych, które są uzależnione przede wszystkim od wprowadzenia innych konsumentów do systemu, a nie od sprzedaży lub konsumpcji produktów.
Do tego Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd, w skrócie SEC, dodaje, że piramida finansowa to po prostu oszustwo inwestycyjne, które polega na wypłacie istniejącym inwestorom rzekomych zysków ze środków, jakie wnoszone są przez nowych uczestników. Obietnica wysokich zysków, które są niemożliwe do wypracowania w powszechnie znanym trybie, przyciąga nowych inwestorów jak magnes. Twórca piramidy celowo wprowadza w błąd kolejnych uczestników, co jest postrzegane jako oszustwo.
Co grozi za piramidę finansową?
Zarówno organizator, czyli twórca piramidy finansowej, jak i inwestorzy nakłaniający innych do uczestnictwa w niej mogą ponieść konsekwencje karne swoich czynów. Organizowanie i lub kierowanie piramidą finansową jest zagrożone karą pozbawienia wolności w wymiarze od 6 miesięcy do 8 lat, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 16 kwietnia 1993 roku o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (art. 24a).
Dodatkowo art. 311 Kodeksu karnego stanowi, że kto w dokumentacji związanej z obrotem papierami wartościowymi rozpowszechnia nieprawdziwe informacje lub przemilcza dane o stanie majątkowym oferenta, mające istotne znaczenie dla nabycia, zbycia papierów wartościowych, podwyższenia albo obniżenia wkładu, podlega karze pozbawienia wolności do lat 3.
Twórca piramidy może też zostać ukarany karą grzywny do wysokości 5 mln zł z tytułu art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Artykuł 171 ust. 1 Prawa bankowego wskazuje też, że organizator piramidy finansowej może zostać obciążony karą do 10 mln zł lub 5 latami więzienia zależnie od tego, który punkt ustawy zostanie złamany.
tag: największe piramidy finansowe świata
Piramidy finansowe: pytania i odpowiedzi: czytaj TUTAJ
Źródło: https://breakerdaily.com, money.pl, magazyndetektyw.pl
Fot. pixabay.com